Блокировка операций по счетам

26.03.2020
Блокировка операций по счетам

У банков будет больше оснований для блокировки операций по счетам

ЦБ меняет признаки сомнительных операций, при которых банки могут отказать в проведении операции клиента. Подготовлен проект поправок.

Банки будут выявлять подозрительные операции по новому перечню. Список дополнили новыми признаками, а часть устаревших из него исключили.

Например, теперь смогут отказать в проведении операции по следующим новым основаниям:

  • приобрели или продавали виртуальные активы
  • сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии
  • внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения
  • снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты
  • перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС
  • перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ

Часть устаревших признаков исключили из перечня

Например, по новым правилам банки не должны отказывать в проведении операции, если:

  • клиент или его представитель пренебрегает более выгодными условиями получения банковских услуг
  • клиент передал поручение провести операцию через представителя или посредника, который при этом выполняет поручение клиента без вступления в личный контакт с кредитной организацией
  • клиент, представитель клиента действуют в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов, иностранных НКО и их представительств и филиалов, которые ведут деятельность на территории России
  • учредитель или руководитель многократно вносит на счет деньги для пополнения оборотных средств клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица
  • клиент-юрлицо в короткий срок открыл несколько срочных депозитных счетов и внес на них менее 600 тыс. руб., в общей сумме превышающих средний остаток по расчетному счету, с которого вносили деньги. По истечении срока депозитов деньги переведены в другой банк.
  • клиент перевел деньги на анонимный счет за границу или деньги поступили с такого анонимного счета на сумму менее 600 тыс. руб. либо ее эквивалента в иностранной валюте

Банки вправе сами оценивать такие показатели, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и т. п

Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями

ВАЖНО:
Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас

В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций

Если Вам нужна помощь или консультация по любой ситуации, обращайтесь, мы поможем!


ГлавБухПлюс
454010, Россия, Челябинская область, Челябинск, Дзержинского, 84
+7 (351) 217-06-89
Вернуться к списку
Татьяна Ковда, Ведущий Бухгалтер
Просмотров: 13


Вас также может заинтересовать